多久基金更新?

瞿亮瞿亮最佳答案最佳答案

这个要看具体的基金公司了,一般情况是T+2,但是有的基金公司是T+1或者T+3。以我为例,我在天天基金网买的基金一般都是T+2更新的(当然也可能是其它时间,不过一般是这两天),比如今天买明天就看到净值,不过这种情况一般不会持续很久就会变回原来的T+2。 在支付宝买的基金都是T+1的,因为蚂蚁金服有跟大部分基金公司合作,所以可以买到它们的优债基金,这些基金的净值更新与在天天基金网一样也是T+2 还有一种特殊情况就是遇到节假日的时候基金公司会调整更新日期,比如今年中秋放假三天(9.10-9.12),那么9.10日购买的基金9.13才会查到净值,而9.13日购买的基金9.14才能查到;如果假期更长的话可能还会顺延,不过最多不会超过5个交易日。

还有就是基金公司为了更新速度更快引入了技术更新,比如单利和复利计算盈亏。很多网站的基金查询工具会同时显示这两个值,单利和复利的区别在于是否将利息纳入到下一次的计算中,如果是单利则每次计算的余额是一样的,而复利每一期的收益都会重新计入本金中进行下一期的计算。很多网站的基金数据更新显示的是单利,而天天基金网则是按照复利来的。

最后说说基金分红,基金分红通常分为现金红利和股票红利两种形式,虽然叫做“红”利,但实际上并不发红利,而是在基金资产中划出一部分作为红利发放给投资者。一般来说分红的基金产品净值不会降低,只是将的一部分收入以利润的形式发放。因此对于投资者来说基金分红并没有真正的收到钱。

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一般不同基金更新时间也不同,一般分为周型、月型、双月型和年型的,根据基金的名称就能判断出来,而大部分的基金的净值是每周更新一次。目前大多数的基金的净值一般是在每个交易日后的次日公布。

对于开放式基金来说,一般基金的净值在计算日的次日,就需要在至少一家证监会指定的信息披露媒体上披露。同时基金管理人也可以选择在网站上披露。对于封闭式基金来说,一般基金的净值在每个开放日日后的两个工作日内,也可以在证监会指定的信息披露媒体上进行披露。目前大多数的基金的净值一般是在每周更新一次。

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