金融行业如何跟踪客户？
近年来，电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪频繁出现在人们的生活中，给人民的财产甚至生命安全带来了极大的威胁，打击和防范该类犯罪刻不容缓。但电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪都离不开通过金融账户进行非法资金的转移，因此加强资金风险监测和提高可疑交易报告是防范打击工作的重要一环，银行等金融机构责无旁贷。银行等金融业机构应按照“风险为本”原则完善反洗钱监测体系建设，利用人工智能、大数据、云计算、区块链等新技术提高可疑交易的监测水平，利用技术手段提升可疑交易自动化程度。
因此，在技术日益更新发展以及防范洗钱和打击金融犯罪不断强化的形势下，金融机构需要运用技术的力量，依托客户身份数据以及业务产生数据，综合运用各类数据分析模型、统计方法、逻辑方法等手段进行数据分析，挖掘其中潜在价值，进一步提升数据利用效率，从而实现更智能精准的客户身份识别和客户风险评估，以及提升洗钱风险可疑交易监测分析水平。