上海耀证资产正规吗？
作为前耀证员工，我可以说是很正规了。公司有严格的风控和流程，对客户也是尽责，有问题会积极解决（虽然解决方式可能不太令客户满意）；同事之间相处也很融洽，领导也很有素质。 但这就是一家证券资管公司呀！我们做的其实主要是证券投资顾问服务，而不是什么“财富管理”。所谓的“资产配置”其实也是通过购买不同资产管理公司的基金产品，来进行组合投资罢了。
从客户角度来看，你们觉得买了几只基金或者买了什么样的债券有什么关系呢？反正都是“投资理财”。但不同的资产管理机构其投资能力是不一样的，有些甚至相差很多。比如某家机构的股票策略团队一年收益30%，而另一家同样做股票策略的团队却亏损20%，那么前者肯定会吸引更多的客户资金投入。 这就是为什么我们跟客户介绍我们的优势会说我们有多年的投资经验、我们是行业领先等等原因，因为这些才是我们真正的价值。
而我们最大的价值在于我们帮助客户实现资产的保值增值。如果客户买了我们的产品，一年后他的资产增加了15%，那就算我们成功了。至于他买的基金涨了还是跌了跟我们没关系——当然我们会及时跟进市场情况为他进行合理的解释。 如果投资者对于自己的需求不明确，我们可能会提供一些简单的问卷，来了解投资者的风险偏好以及预期收益率，然后推荐合适的金融产品。
但如果投资者已经明确了资金用途或者是希望达到的收益率，那么我们就可以根据这些要求来挑选合适的产品。 最后提示大家，投资有风险，选择须谨慎！